Этот обзор для тех, кто хочет начать зарабатывать на продаже и покупке ценных бумаг на фондовой бирже, информация об основных методах работы частного трейдера и об инструментах инвестирования.
Основные понятия и определения
Частный трейдер – это торговец ценными бумагами, который покупает для себя и продает исключительно свои ценные бумаги. Основным местом совершения сделок является фондовая биржа, в России несколько бирж, наиболее крупные в Москве и Санкт-Петербурге. Занятие трейдингом – это инвестирование в такие ценные бумаги, как акции, облигации, векселя и прочее. Наиболее распространены инвестиции в акции и облигации.
В зависимости от прав управления предприятием выделяют два вида акций: обыкновенные и привилегированные.
Обыкновенные акции позволяют инвестору влиять на управление предприятием (если приобретенный пакет достаточно существенный), участвовать в собраниях учредителей, иметь доступ к информации, получать долю дивидендов по результатам деятельности. В случае банкротства юридического лица или прекращения его деятельности иметь право на часть имущества банкрота, правда, после покрытия всех долгов перед кредиторами и владельцами привилегированных акций. Стоимость акций, их рост или снижение напрямую зависит от эффективности деятельности предприятия, увеличения его чистой прибыли по результатам отчетных периодов, объемов активов и многих других внутренних факторов. Кроме внутренних, могут быть и внешние факторы, связанные с работой спекулянтов на рынке, внешними санкциями, инсайдерской информацией.
Привилегированные акции, в отличие от обыкновенных, не предоставляют возможность участвовать в управлении компанией, но гарантируют выплату фиксированных дивидендов независимо от результатов деятельности. При распределении прибыли для выплаты дивидендов у привилегированного пакета преимущество перед обыкновенными ценными бумагами. При банкротстве владелец привилегированных документов имеет право распределения имущества банкрота до владельца обыкновенными.
Облигации – это, по своей сути, инструмент займа у инвестора. Трейдер при этом зарабатывает на разнице между номинальной и покупной стоимостью облигаций, а также получает гарантированный купонный доход. Облигации, в отличие от акций, более надежный инструмент для получения дохода, менее рискованный, но и менее прибыльный.
Приобретая ценные бумаги, трейдер составляет свой инвестиционный портфель.
Для составления своего портфеля частное лицо может воспользоваться услугами профессиональных игроков рынка, таких как брокеры, дилеры, а также продать ценные бумаги перекупщикам. Но последний вариант наименее выгоден, так как у перекупщиков обычно цена занижена.
Услуги профессиональных игроков рынка удобны тем, что профессиональные участники рынка составляют свои аналитические прогнозы изменения стоимости и предоставляют рекомендации для составления портфеля клиента. За свои услуги профессионалы берут небольшой процент с операций.
Для работы на фондовой бирже частному трейдеру необходимо зарегистрироваться в одном из приложений банков, предоставляющих данные услуги, и пополнить счет для покупки бумаг, но до этого момента, конечно, желательно более фундаментально ознакомиться с тонкостями правильного инвестирования, благо для этого достаточно много выпущено книг, пособий и вебинаров успешных продавцов.
Правила успешной торговли на бирже
1. Не использовать для инвестирования кредитные средства или существенные суммы денег для трейдера;
2. Можно вкладывать те деньги, потеря которых существенно не отразится на жизни и благосостоянии, т.е. только свободные;
3. Необходимо пройти как минимум самообучение до начала работы, чтобы сохранить и приумножить свои деньги;
4. Возможно, стоит задуматься об услугах профессиональных брокеров и дилеров;
5. Краткосрочные инструменты на первых порах позволят быстрее обучиться торговле без значимых финансовых потерь.
В любом случае, если решение об инвестировании принято и есть свободные денежные средства, первоначально необходимо определиться, как работать, самостоятельно или с помощью профессионалов, какой портфель наиболее оптимален для Вашей стратегии, а также сроки инвестиций. И если подходить ко всем вопросам основательно, то успех не замедлит прийти.